金融產業報導

工商時報【記者魏喬怡╱台北報導】



銀保系出身的永達保險經紀人公司協理陳月碧，在2000年時就已看出銀行業全員行銷的趨勢，過去為人熟知的「金飯碗」已不再只是會坐櫃檯、蓋印章就能了事的工作，而是要十八般武藝：存款量、開戶數、信用卡、貸款、保險、基金等都要能衝出業績數字的人才行，也讓她提早轉入壽險業，做一個能掌握自己的全方位保險理財專家，而在永達保經11年，更讓她成功建構出一個「人才」的平台。

本身就是美國百萬圓桌終身會員（MDRT）資格的陳月碧，業績實力沒話說，然而，發展組織卻曾是讓她感覺較有挑戰的使命，因為增員進來的新人，初期不一定有業績，反而加重單位業績壓力，在她的「人才服務平台」發展策略下，這個困難終於克服了，更讓她的單位連五年拿下競賽第一名， 「我們的理念就是：以平台吸引人才、以人才服務平台。」目前帶領85個主管級部屬的陳月碧，其麾下金融專才陣容相當堅強，包含了證券業、銀行業、投信投顧業、會計師、甚至企業主等等來自各領域的人才，也因為有這些各行各業的菁英，讓團隊能提供客戶更全方位、專業的理財服務，而不只是「賣保險」這麼簡單。

陳月碧總是跟客戶溝通一個觀念：存退休金不容許失敗、重來，一定要確定在退休時能拿到，因此，他們主推傳統的增額型終身壽險保單，確保保本保息、安全合法。

「這也是為何金融海嘯時我們沒受到太大的影響，因為我們一開始就是定位在退休理財保險、稅務規劃市場，所以當許多人因為投資型保單、連動債保單虧損連連時，我們的客戶反而免於資金浩劫，財富繼續穩健增值。」陳月碧道。

一路走來，陳月碧的座右銘是：成功無捷徑、一步一腳印。她認為每個人一定要找出自己的「銷售流程」，跟著適合自己的節奏走，「成功者都是在對的時間做對的事才會成功。」陳月碧道。

在壽險的路上，陳月碧始終堅持著「三業」：「專業」、「敬業」、「樂業」。專業要靠時間來累積，也唯有專業能贏得客戶信任；而敬業指的是對工作的態度及自律，「許多人以為進保險業就是要時間自由，但其實要先談財富自由，再談時間自由。」；樂業則是指要樂在工作，只要掌握這三點，離成功就不遠！陳月碧的最大願望就是協助人才在保險業賺到錢並成功。

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文章來源: 中時電子報